El caso «peligroso»: exposición a sanciones

• Score85+/100. En el desglose — la categoría sanctions.
• Contacto de riesgoA 1–2 saltos — una dirección de la lista OFAC. En nuestra propia práctica fue un episodio con ~3,1 M$ de exposición a sanciones en una contraparte.
• DirecciónEntrante — es decir, la suciedad «goteó» sobre ti específicamente.

1. Sanciones. Hay un vínculo con una dirección OFAC a 1–2 saltos. Esto por sí solo basta para un alto.
2. Relevancia. La categoría tiene el peso máximo (sanciones). La dirección es entrante, el salto es corto. Incluso una cuota pequeña es crítica.
3. Conclusión. No hace falta comprobar más — la decisión es evidente.

Decisión: no aceptar. Cualquier exchange con KYC congelará esos fondos al depositarlos, y enviará tu cuenta a revisión. El riesgo no es solo financiero sino legal — un régimen de sanciones.

Si los fondos ya han llegado:

1. No mezcles esos fondos con otros — mantenlos en una dirección aparte.
2. Reúne pruebas de buena fe: de dónde y de quién vinieron, la correspondencia, una captura de la comprobación AML de la contraparte (si hiciste una).
3. No intentes «hacerlos pasar» por un exchange — esto empeorará las cosas y casi con seguridad llevará a un congelamiento.
4. Prepara una escalada de compliance y, para un importe grande, una consulta con un abogado de crypto-compliance (Sección 8).

Cierre de la sección «Práctica»

• Una única lista de verificación arroja tres conclusiones distintas según los hallazgos.
• «Limpia» — aceptar y registrar; «gris» — solicitar el origen de los fondos; «peligrosa» — rechazar de inmediato.
• Sanciones/un mixer/un robo en un salto corto — un alto sin aritmética de cuotas.
• Redacta siempre una conclusión por escrito con fecha.