Sección 6 · Lección 6.2
El caso «limpio»: la wallet de un trader particular
Aplicamos la lista de verificación de la lección 6.1 sobre el primer tipo de wallet: un trader particular transparente. El objetivo es aprender a decir «aceptamos» con confianza y a registrarlo debidamente.
Los datos de partida
- Antigüedad3 años, actividad constante sin picos bruscos.
- EntrantesBinance y Bybit (etiquetas de exchange con KYC), un contrato de staking de Lido.
- SalientesLos mismos exchanges y un par de protocolos DeFi (Uniswap, Aave).
- Score3/100. Exposición: 92 % exchanges, 8 % DeFi. Sin sanciones, sin congelamiento.
Recorriendo la lista de verificación
- Formato y red. La dirección es válida, la red es Ethereum — la de la operación. ✓
- Sanciones. Sin coincidencias en OFAC/EU/UK. ✓
- Congelamiento. No está en las blacklists de USDT/USDC. ✓
- Antigüedad y actividad. 3 años, un historial suave — no es un «tránsito». ✓
- Principales entrantes. Exchanges con KYC y etiquetas — una fuente transparente y verificada. ✓
- Principales salientes. Retiradas a los mismos exchanges y a protocolos conocidos — el comportamiento de un usuario corriente. ✓
- Puntuación de riesgo y desglose. 3/100; el desglose muestra solo «exchanges» y «DeFi» — ninguna categoría de riesgo. ✓
- Relevancia. No hay señales de riesgo — nada que evaluar. ✓
- Patrones. Sin peel chain, sin fragmentación, sin tránsito por un mixer. ✓
- Conclusión y registro. Redactamos el veredicto y guardamos el informe. ✓
Conclusión
Decisión: aceptar sin objeciones. El origen de los fondos es transparente — exchanges con KYC verificados e ingresos legítimos de DeFi. No hay red flags en ningún paso.
Conclusión para el archivo: «Dirección 0x… comprobada (fecha). Sanciones: ninguna. Congelamiento: ninguno. Score: 3/100. Exposición: exchanges 92 %, DeFi 8 %. Decisión: aceptar. Fundamentos: fuentes transparentes, un historial limpio de 3 años.»
Qué enseña el caso. «Limpia» no significa «perfecta» — significa «sin red flags y con fuentes transparentes». Incluso para una wallet así, registra un informe fechado: si mañana la dirección recibe una transferencia sucia, seguirás teniendo prueba de que estaba limpia en el momento de la operación.
El ejemplo es didáctico, compuesto a partir de rasgos típicos de wallets reales.