Sección 6 · Lección 6.1con vídeo
Una lista de verificación de wallet en 10 pasos
Una sección práctica. Aquí tienes una lista de verificación universal que convierte un conjunto de transacciones en una conclusión clara: aceptar los fondos, aceptar con condiciones o rechazar. En las próximas tres lecciones la aplicaremos sobre tipos reales de wallets.
▶ Vídeo: la lista de verificación en la práctica (voz en español).
La lista de verificación (guárdatela)
- Formato y red. Asegúrate de que la dirección es correcta y de que conoces la red (ETH/TRON/BTC…).Una misma dirección EVM vive en distintas redes con distintos historiales.
- Sanciones. Coteja contra OFAC/EU/UK. Una coincidencia = alto, no hace falta comprobar más.
- Congelamiento del emisor. Para USDT/USDC — la blacklist del contrato.Una dirección congelada = los fondos ya están muertos.
- Antigüedad y actividad. Una wallet nueva con gran rotación es un «tránsito». Una antigua con un historial estable es buena señal.
- Principales contrapartes entrantes. Las etiquetas de exchanges con KYC son buenas. Wallets sin nombre y de un día — cava más hondo.
- Principales salientes. Retirada a un único exchange — un usuario corriente. Una dispersión (fan-out) entre decenas de direcciones — posible cash-out.
- Puntuación de riesgo y desglose. Mira las categorías de exposición, no solo el número final (Sección 4).
- Relevancia. Para cada señal: qué cuota, qué importe, hace cuánto.
- Patrones. Signos de tipologías: peel chain, estructuración, tránsito por un mixer (Sección 7).
- Conclusión y registro. Un dictamen por escrito + un informe PDF fechado.
Cómo llegar rápido a una decisión
- ● Alto inmediatoSanciones, congelamiento del emisor, vínculo directo con un mixer/robo — en cualquiera de los pasos 2–3 o 7. No comprobamos más.
- ● Revisión manualRiesgos indirectos, un score «gris» de 30–70 — evaluamos la relevancia (paso 8) y solicitamos el origen de los fondos para un importe grande.
- ● AceptarHistorial limpio, fuentes transparentes, score <30 — registramos el informe y continuamos.
Cómo redactar el dictamen
- Plantilla de conclusión«Dirección … comprobada … (fecha). Sanciones: ninguna. Congelamiento: ninguno. Score: 45/100. Exposiciones clave: … Decisión: aceptar / con condiciones / rechazar. Fundamento: …»
- ArchivoUn informe PDF fechado — a la carpeta de la operación. Esta es tu protección en una disputa con un exchange o un banco.
A continuación — la práctica. En las próximas tres lecciones aplicaremos esta lista de verificación sobre tres tipos reales de wallets: limpia, «gris» y peligrosa, y veremos cómo los mismos pasos arrojan conclusiones distintas.
Este material es educativo.