Мы публикуем методологию полностью. На рынке, где полно скам-клонов «AML-ботов», прозрачность — единственный честный аргумент доверия.
Если адрес найден хотя бы в одном из списков ниже — итоговый скор сразу 100/100, вердикт 🔴, независимо от остальных данных:
| Источник | Что это |
|---|---|
| OFAC SDN | Официальный санкционный список США, 15 активов от BTC до Solana (обновляем не реже раза в сутки) |
| Chainalysis Sanctions Oracle | Санкционный список US (OFAC) / EU / UN, читаем напрямую из on-chain оракула Chainalysis по EVM-сетям — независимо от нашего OFAC-списка |
| TRM Labs Sanctions | Независимый санкционный скрининг |
| Блэклист Tether (USDT) | Читаем напрямую из контрактов USDT в Ethereum и TRON: эмитент уже заморозил средства адреса |
| Блэклист Circle (USDC) | Из контрактов нативного USDC в Ethereum, Polygon, Base, Arbitrum, Optimism, Avalanche |
| Блок-лист USDT0 (Plasma) | Из контракта USDT0 (функция isBlocked) |
| Заморозка SPL-аккаунтов (Solana) | Статус frozen токен-аккаунтов USDC/USDT через публичный RPC |
| Открытые блэклисты (ransomware/scam) | Ransomwhere, ScamSniffer и darklist MyEtherWallet — 14 000+ адресов вымогателей, скам-дрейнеров и фишинга; обновляем ежедневно |
Попадание в блэклист эмитента — это не «мнение сервиса», а свершившаяся заморозка on-chain. Такие проверки мы делаем прямыми запросами к публичным нодам блокчейнов — любой может повторить их сам.
Если жёстких сигналов нет, итоговый скор равен оценке MistTrack (SlowMist) — 0–100 по связям адреса: миксеры, даркнет-маркеты, скам и фишинг, украденные средства, вымогательство, рискованные биржи, «загрязнённость» через цепочки посредников.
Категории риска мы переводим на русский и показываем списком — вы видите, почему скор такой, а не только цифру.
Как категории связей влияют на риск (чем ближе и объёмнее связь, тем сильнее эффект):
| Категория связи адреса | Уровень риска |
|---|---|
| Санкции, заморозка эмитентом, украденные средства (эксплойты/хаки), CSAM/терроризм | 🔴 критический — автоматически 100/100 |
| Миксеры и анонимайзеры, вымогательство (ransomware), скам и фишинг | 🔴 высокий |
| Гемблинг, нелицензированные и рискованные биржи, даркнет-сервисы | 🟡 средний |
| P2P/OTC со смешанной историей, новые/непроверенные площадки | 🟡 умеренный |
| Лицензированные биржи, DEX, обычные пользовательские кошельки | 🟢 низкий / нейтральный |
Дополнительно в расширенном отчёте мы показываем разбор источника средств: с какими площадками работал адрес и какая доля оборота пришла с рисковых источников (🟢 чистые % · 🔴 рисковые %).
AML-проверка выявляет прямые и косвенные связи адреса с источниками средств — каждый источник помечается своим индикатором. Мы используем отраслевую классификацию из трёх уровней (те же категории, на которых строят оценку крупнейшие аналитические системы), и переводим её на русский.
🔴 Danger — опасность (высокий риск). Попадание в эти категории даёт максимальный уровень риска:
Санкции (OFAC/EU/UN) Финансирование терроризма Эксплуатация детей (CSAM) Даркнет-маркет Даркнет-сервис Миксер Вымогательство / выкуп Украденные монеты Мошенничество (Scam) Мошеннический обмен Нелегальный сервис Гемблинг (без лицензии) Меры регулятора
🟡 Suspicious — подозрительные источники (средний риск):
Криптомат (ATM) Нелицензированный обмен P2P-обмен без лицензии Пулы ликвидности (DeFi)
🟢 Trusted — надёжные источники (низкий риск):
Лицензированная биржа Лицензированный P2P Майнинг Маркетплейс Платёжная система Изъятые активы Проверенный кошелёк Airdrop / прочее
В отчёте мы показываем не только итоговый скор, но и какие именно индикаторы сработали по адресу — вы видите, из чего сложился вердикт, а не абстрактный процент.
Если граф-анализ недоступен (лимит источника, сбой, неподдерживаемая сеть — например, новая Plasma), а санкционные списки и блэклисты чистые, мы выдаём отчёт с пометкой «ограниченные данные» и не списываем проверку. Мы не рисуем выдуманный скор.
| Скор | Вердикт | Рекомендация для P2P |
|---|---|---|
| 0–29 | 🟢 Низкий риск | Можно принимать |
| 30–69 | 🟡 Средний риск | Попросите другой кошелёк (например, прямой вывод с биржи) |
| 70–100 | 🔴 Высокий риск | Откажитесь от сделки |
Пороги консервативны, с ориентиром на практику автоматических блокировок бирж, которыми пользуются русскоязычные P2P-трейдеры (MEXC, BingX, HTX, Gate, KuCoin, Bitget, CoinEx, Bybit). Порог у каждой площадки свой и не публикуется.
AML