AMLConsensusКак читать риск кошелька
Риск-скор — это оценка от 0 до 100, насколько «чистый» кошелёк по данным блокчейна и AML-источников. Ниже — что значит каждый уровень, с какими адресами не стоит связываться, а с какими можно, и на какие сигналы смотреть.
Уровни риска — светофор
● Низкий — «Чисто»
Явных тревожных признаков не найдено. Обычно безопасно принимать средства. Это не 100% гарантия — но красных флагов нет. Работать можно.
● Средний — «Осторожно»
Есть косвенные признаки риска: например, кошелёк взаимодействовал с рисковыми площадками, биржами под санкциями или получал средства из непрозрачных источников. Не значит «грязный», но требует внимания. Прежде чем работать — сделайте полный разбор, уточните источник средств, при крупной сумме — запросите пояснения.
● Высокий — «Опасно»
Прямая связь с санкциями, миксерами, кражами, даркнетом или заморозкой эмитентом. Принимать такие средства опасно — их почти наверняка заморозят на бирже, а вы рискуете попасть под подозрение. Рекомендуем отказаться.
С какими кошельками НЕ стоит связываться
- Санкции OFAC / EU / UKАдрес в санкционных списках. Приём = нарушение, средства заморозят.
- Заморожен эмитентом (USDT/USDC)Tether/Circle заблокировали адрес — токены на нём уже мёртвые.
- Прошёл через миксер (Tornado Cash и др.)Намеренное сокрытие происхождения — классический признак отмывания.
- Кражи, хаки, дрейнерыСредства от взломов и скам-проектов (напр. Lazarus).
- Даркнет-маркетыСвязь с нелегальной торговлей.
- Скам / фишингАдреса мошеннических схем и поддельных сайтов.
✓ С какими можно работать (при чистой проверке)
- KYC-биржи (Binance, Bybit, Coinbase…)Прозрачный, верифицированный источник.
- Стейкинг и DeFi-доходСредства, заработанные стейкингом/протоколами.
- Обычные переводы и трейдингАктивность со стейблкоинами без рисковых связей.
- ●Скор 0–29 без флаговЧистая история — работать можно.
Важно понимать
- 1⃣«Средний» ≠ «грязный».Скор 30–69 — это повод проверить внимательнее, а не автоматический отказ. Часто причина — мелкий контакт с биржей под санкциями (доли процента), это не делает средства нелегальными.
- 2⃣Быстрая проверка и полный разбор — разные глубины.Быстрая проверка на главной смотрит только санкции и блэклисты. Полный разбор добавляет анализ по всей истории (MistTrack) — поэтому иногда он строже. Ориентируйтесь на полный разбор.
- 3⃣Чем крупнее сумма — тем тщательнее проверка.Для больших переводов делайте полный разбор и запрашивайте источник средств.
Отчёты и рекомендации носят информационный характер, отражают публично известные данные на момент проверки и не являются обвинением, юридической или финансовой консультацией. Окончательное решение всегда за вами.