2026-08-31 · Блог AMLConsensus
Вы принимаете USDT на P2P — а через час биржа замораживает депозит «до выяснения». Причина почти всегда одна: у присланных монет «грязная» история. Понять это до сделки помогает AML-проверка кошелька. Разберём, по каким категориям проверяют адрес — и чем наш подход отличается от сервисов на одном источнике. 👇
Аналитические системы годами размечают адреса по категориям связей. BestChange опубликовал понятный разбор этого стандарта — приведём его и мы, потому что по этим же категориям работает и AMLConsensus.
🔴 Высокий риск — попадание даёт максимальную оценку:
Санкции (OFAC/EU/UN) Миксер Даркнет-маркет Даркнет-сервис Вымогательство / выкуп Украденные монеты Скам / фишинг Мошеннический обмен Нелегальный сервис Гемблинг без лицензии Финансирование терроризма Эксплуатация детей (CSAM) Меры регулятора
🟡 Подозрительные — средний риск, нужен контекст:
Криптомат (ATM) Нелицензированная биржа P2P-обмен без лицензии Пулы ликвидности (DeFi)
🟢 Надёжные — легитимные источники:
Лицензированная биржа Лицензированный P2P Майнинг Маркетплейс Платёжная система Изъятые активы Проверенный кошелёк
Мы проверяем по тем же категориям — и добавляем сверху то, чего нет у сервисов на одном источнике:
🔵 Консенсус источников, а не одна цифра. Сверяем сразу несколько независимых: OFAC SDN + санкционный оракул Chainalysis + TRM Labs + граф MistTrack (SlowMist). Один источник может промолчать — консенсус ловит.
🔵 On-chain-факты, а не «мнение сервиса». Заморозка эмитентом (Tether/Circle прямо в смарт-контракте), frozen-статус SPL-аккаунтов на Solana, блок-лист USDT0 — свершившиеся события в блокчейне, которые может проверить кто угодно через публичную ноду.
🔵 Открытая методология. Мы публикуем, как считаем риск. На рынке, где полно скам-клонов «AML-ботов», прозрачность — единственный честный аргумент доверия.
🔵 Больше, чем просто скор: 17 сетей, сертификат источника средств (SoF), мониторинг адреса с уведомлениями, помощь с разблокировкой (115-ФЗ и биржи).
Итог: тот же отраслевой стандарт категорий, что и у всех, плюс консенсус независимых источников и on-chain-факты сверху. Не «магическая цифра», а понятный вердикт — видно, почему риск такой.
Вставьте адрес контрагента на amlconsensus.com или в боте @amlconsensus_bot — получите вердикт с разбором сигналов. Меняете крипту через обменник из BestChange? Пробейте адрес перед выводом: 10 секунд проверки дешевле недель разблокировки.
Консенсус 4 источников · вердикт по 17 сетям · граф связей и полный аудит по 35+ сетям · PDF с QR-верификацией
Открыть @amlconsensus_bot — 1 проверка бесплатно
AML