24.09.2026

ЦБ будет размечать криптовалюту. Историю ваших монет начнут читать на входе

23 сентября на XXIII Международном банковском форуме Богдан Шабля — руководитель службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России — сказал прямо: «Обязательно должна проводиться разметка крипты на предмет поиска криптовалюты, полученной каким-то преступным путём».

На практике это значит: участники рынка — операторы обмена, биржи, депозитарии — будут проверять историю происхождения монет, которые приходят к ним из нерегулируемого контура. То есть из P2P, от зарубежных площадок, от обменников вне реестра, от знакомого переводом.

ЧТО УЖЕ РЕШЕНО

• Разметка кошельков в рамках цифрового комплаенса «однозначно будет проводиться» — это слова ЦБ, а не предположение журналистов
• Один из инструментов — система «Прозрачный блокчейн», прошедшая пилот. Шабля отдельно отметил: «есть и иные сервисы»
• Переходный период — до 1 июля 2027 года. До этой даты обменники могут работать без включения в реестр ЦБ, после — нет
• Дневной оборот криптовалюты в России Минфин оценил в 50 млрд рублей (22.09) — масштаб, ради которого всё это и строится

ЧЕГО ПОКА НЕ РЕШЕНО

Единой базы «окрашенных» кошельков нет. Дословно: «Пока то, о чём вы говорите, такого требования нет и не заложено». ЦБ не исключает, что она появится, если потребность возникнет при реализации закона. Половина заголовков подаёт новость так, будто база уже создаётся — это неправда, и путать эти вещи не стоит.

ЧТО ТАКОЕ «ПРОВЕРИТЬ ИСТОРИЮ ПРОИСХОЖДЕНИЯ»

Это не один список, а совпадение по нескольким источникам сразу: санкционные списки (OFAC и оракулы в самих сетях), блэклисты эмитентов USDT и USDC, открытые базы меток краж и фишинга, плюс связи по цепочке — сколько переходов до миксера, до санкционного адреса, до биржи. Один источник ошибается: адрес может отсутствовать в санкционном списке, но быть в блэклисте эмитента, или быть чистым по меткам и в двух переходах от миксера. Решение принимают по совокупности.

А ПОКА ОБСУЖДАЮТ РАЗМЕТКУ — ЭМИТЕНТЫ УЖЕ МОРОЗЯТ

Мы ведём собственный мониторинг заморозок и вот цифры за последние 48 часов: заморожено 7 адресов, на них в момент блокировки лежало 6 067 213 USDT, крупнейший — 1 595 104 USDT. Все семь — в сети TRON, и у всех одна общая черта: деньги пришли и остались, исходящих переводов не было. За тот же период 1 200 ETH ушло в миксер Tornado Cash.

То есть механизм, о котором говорит ЦБ, уже работает — просто пока со стороны эмитентов, а не регулятора.

ПОЧЕМУ ЭТО КАСАЕТСЯ ЛИЧНО ВАС

Когда монета приходит с историей, вопросы задают не отправителю, а получателю. Вы продали USDT в P2P, получили оплату, а через неделю выяснилось, что монеты до вас прошли через адрес из чёрного списка — объясняться придётся вам. Именно так это устроено у бирж сегодня, и именно это станет нормой на российском рынке.

ЧТО ДЕЛАТЬ УЖЕ СЕЙЧАС

• Проверяйте адрес отправителя ДО сделки, а не после — заморозка прилетает получателю
• Сохраняйте доказательства по каждой сделке: скрин переписки, чек оплаты, отчёт проверки адреса
• В P2P не соглашайтесь на «переведу с другого кошелька»: история чужого кошелька станет вашей
• Разделяйте потоки — кошелёк для P2P и кошелёк для накоплений не должны пересекаться
• Держите доказательства происхождения заранее, если получаете крипту за работу или с майнинга
• Обменникам и тем, кто принимает платежи: заводите журнал проверок сейчас. Задним числом его не восстановить, а именно он отвечает на вопрос партнёра «как вы проверяли»

Проверить адрес по санкционным спискам, блэклистам эмитентов USDT и USDC и базам меток кражи можно бесплатно: https://t.me/amlconsensus_bot?start=ru Отчёт сохраняется — он и есть доказательство того, что проверка была.

Источники: «Ведомости» и ПРАЙМ, 23.09.2026, по выступлению Богдана Шабли на XXIII Международном банковском форуме. Данные по заморозкам — собственный мониторинг AMLConsensus.